त्रस्त क्रेडिट सुइस पर बैंकों में हाथापाई

क्रेडिट सुइस का भविष्य कल रात अधर में लटका हुआ था क्योंकि संभावित खरीदारों ने त्रस्त स्विस ऋणदाता की परिक्रमा की।

2008 की दुर्घटना के बाद से सबसे बड़े बैंकिंग संकट में, स्विट्जरलैंड का केंद्रीय बैंक पागलपन से एक सौदा करने की कोशिश कर रहा था जिसकी घोषणा कल बाजार खुलने से पहले की जा सकती थी।

अमेरिका में सिलिकॉन वैली बैंक के पतन के बाद पिछले सप्ताह £400 बिलियन से अधिक बैंक शेयरों का सफाया हो गया था, जिसने बचतकर्ताओं और निवेशकों को हिला दिया था।

लेकिन लंदन में लगभग 5,000 बैंकरों को रोजगार देने वाली क्रेडिट सुइस की दुर्दशा ने भी बाजारों को हिला कर रख दिया है। स्विस अधिकारियों द्वारा £ 45 बिलियन की जीवन रेखा फेंके जाने के बाद भी इसके शेयरों ने पिछले सप्ताह नए निम्न स्तर का परीक्षण किया।

167 साल पुराना बैंक अब प्रभावी रूप से बिक्री के लिए तैयार है, बड़ा स्विस प्रतिद्वंद्वी यूबीएस एक ऐसी बोली लगाने की कोशिश कर रहा है जिसके बारे में विशेषज्ञों का कहना है कि स्विट्जरलैंड में दूसरा सबसे बड़ा बैंक टूट सकता है।

बैंक ऑफ इंग्लैंड भी घटनाक्रमों की बारीकी से निगरानी कर रहा है क्योंकि क्रेडिट सुइस को ‘व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण’ बैंक माना जाता है – दूसरे शब्दों में, असफल होने के लिए बहुत बड़ा। विशेषज्ञों ने चेतावनी दी है कि इसके पतन से वित्तीय प्रणाली में झटका लगेगा।

समय का संकेत: लंदन में लगभग 5,000 बैंकरों को रोजगार देने वाली क्रेडिट सुइस की दुर्दशा ने बाजारों को हिला दिया है

विफल होने के लिए बहुत बड़े ब्रिटिश बैंकों का न्याय किया गया है एचएसबीसी, बार्कलेज और स्टैंडर्ड चार्टर्ड।

फाइनेंशियल टाइम्स ने बताया कि स्विस नियामकों ने शुक्रवार को अपने यूएस और यूके समकक्षों को बताया कि क्रेडिट सुइस को यूबीएस में बदलना क्रेडिट सुइस में निवेशकों के विश्वास में गिरावट को रोकने के लिए ‘प्लान ए’ था।

पूर्ण अधिग्रहण के अलावा अन्य विकल्पों पर भी चर्चा की जा रही है। विश्लेषकों का कहना है कि एक सौदे में क्रेडिट सुइस को अपने खुदरा बैंकिंग व्यवसाय को एक स्थानीय ऋणदाता को बेचना शामिल हो सकता है, हालांकि स्विट्जरलैंड के सबसे बड़े बैंक यूबीएस को प्रतिस्पर्धा के आधार पर इसे खरीदने से रोक दिया जा सकता है।

इसकी निवेश बैंकिंग शाखा, जिसे क्रेडिट सुइस पहले से ही फर्स्ट बोस्टन के रूप में स्पिन करने की योजना बना रही है, भी पकड़ने के लिए तैयार है, लेकिन संपत्ति प्रबंधन व्यवसाय को संभावित खरीदारों के लिए सबसे आकर्षक के रूप में देखा जाता है।

नूरील रौबिनी – 2008 की वित्तीय दुर्घटना की भविष्यवाणी करने के लिए ‘डॉ डूम’ उपनाम – ने कहा कि क्रेडिट सुइस और यूबीएस के विलय से ‘बहुत बड़ा-से-असफल राक्षस’ पैदा होगा जो स्विस अर्थव्यवस्था के आकार का दोगुना होगा।

उन्होंने कहा कि क्रेडिट सुइस का विभाजन ‘प्रणालीगत जोखिम को कम करेगा’। जो भी रूप लेता है, स्विस सेंट्रल बैंक कल बाजार खुलने से पहले एक सौदे की घोषणा करना चाहता है ताकि आगे की घबराहट वाली बिक्री को रोका जा सके।

आरबीसी वेल्थ मैनेजमेंट में निवेश रणनीति के प्रमुख फ्रेडरिक कैरियर ने कहा कि एक त्वरित सौदे तक पहुंचने में विफलता से निवेशकों का विश्वास डगमगा सकता है और बाजार की अस्थिरता बिगड़ सकती है।

पिछले हफ्ते अपने बजट में चांसलर जेरेमी हंट ने कहा कि 2008 के वित्तीय संकट के बाद से शुरू किए गए नियमों का मतलब है कि यूके की बैंकिंग प्रणाली ‘सुरक्षित, मजबूत और अच्छी तरह से पूंजीकृत’ है। उन्होंने एचएसबीसी को सिलिकॉन वैली बैंक की यूके शाखा की पिछले सप्ताह की बिक्री पर प्रकाश डाला, जिसने ‘ग्राहकों की जमा राशि को करदाता को बिना किसी खर्च के’ सुरक्षित रखा था।

लेकिन आलोचकों ने कल रात एसवीबीयूके पर चक्कर लगाया जब स्काई न्यूज ने बताया कि उसने बचाव सौदे के कुछ ही दिनों बाद कर्मचारी बोनस में लाखों पाउंड का भुगतान किया।

क्रेडिट सुइस घोटालों की एक श्रृंखला, बहु-अरब डॉलर के नुकसान और अंतहीन बोर्डरूम उथल-पुथल से घिर गया है।

विशेषज्ञ वित्त फर्म ग्रीन्सिल कैपिटल के पतन के बाद 2021 में बैंक को 8 बिलियन पाउंड का नुकसान हुआ, जहां पूर्व प्रधान मंत्री डेविड कैमरन एक सलाहकार थे।

अमेरिकी निवेश कोष आर्केगोस के डूबने पर इसे £4.5 बिलियन का नुकसान हुआ और यह एक बल्गेरियाई ड्रग कार्टेल के लिए लॉन्ड्रिंग पाए जाने के बाद एक कॉर्पोरेट अपराध का दोषी पाया जाने वाला पहला स्विस फर्म बन गया।

लॉयड्स बैंक के पूर्व मालिक एंटोनियो होर्ता-ओसोरियो को पिछले साल अध्यक्ष के रूप में बाहर कर दिया गया था, क्योंकि उन्होंने उसी दिन वेम्बली में यूरोपीय चैम्पियनशिप फुटबॉल फाइनल और विंबलडन पुरुष टेनिस फाइनल देखने के लिए कोविद संगरोध नियमों का उल्लंघन किया था।

प्रूडेंशियल के पूर्व बॉस टिडजेन थियाम ने 2020 में एक जासूसी कांड और अपने पड़ोसी – एक बैंक अधीनस्थ – के साथ एक अत्यधिक प्रचारित विवाद के बाद क्रेडिट सुइस के मुख्य कार्यकारी अधिकारी के रूप में इस्तीफा दे दिया, जिसने स्विस समाज को झकझोर कर रख दिया।

अमेरिकी निवेश दिग्गज ब्लैकरॉक – क्रेडिट सुइस के सबसे बड़े ग्राहकों में से एक – ने कल रात उन खबरों का खंडन किया, जिसमें उसकी दिलचस्पी है, यह कहते हुए कि वह ‘क्रेडिट सुइस के सभी या किसी भी हिस्से को हासिल करने की किसी भी योजना में भाग नहीं ले रहा है’। यूबीएस, क्रेडिट सुइस, स्विस नेशनल बैंक और बैंक ऑफ इंग्लैंड सभी ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

जबकि क्रेडिट सुइस की कई समस्याएं स्व-प्रेरित हैं, नवीनतम संकट की जड़ें तेजी से बढ़ती मुद्रास्फीति से निपटने के लिए दुनिया भर में ब्याज दरों में हाल की तेजी से वृद्धि में निहित हैं।